[KG이니시스 주가 전망 및 기업분석] - 전자결제대행 서비스(삼성페이)

 

1. 주가 : 22,500원(7월 20일 기준)
2. 시가총액 : 6,278억(코스닥 132위)
3. 발행주식수 : 27,904,434주
4. 업종 : IT서비스(소프트웨어)
5. 배당금 : 350원
6. 대주주 : KG케미컬 외 6인(41.04%), LSV Asset Mangement(5.02%)
7. 목표주가 : 30,000원

기업소개

KG이니시스는 전자지불결제대행업을 주 사업으로 영위하며, 쇼핑몰 등에 지불결제시스템 구축 및 지불승인, 대금정산 등의 업무를 지원하고 있습니다.

케이지모빌리언스, 케이지에듀원, 할리스에프앤비 등 7개 기업을 연결대상 종속회사로 보유하고 있으며, 국내 전자결제시장 선두주자이다.

KG이니시스의 경쟁사로는 NHN한국사이버결제, 토스 페이먼츠 등이 주요 경쟁기업이다.

 

 

 

 

 

주요사업

KG이니시스의 전자지불결제 시장을 최장기간 동안 서비스를 제공하고 있으며, 전자결제, VAN서비스, 간편 결제, SI사업, 광고 및 부가서비스, 글로벌 PC 서비스 등을 제공하고 있습니다.

KG이니시스 PG업계 시장점유율은 27%로 국내 1위를 기록하고 있습니다. 모바일앱(삼성 페이, 페이팔, 신용카드 등)과 웹페이지 모두 결제가 가능하도록 최초로 결제 서비스를 제공하였으며, 온라인 외에도 오프라인 VAN서비스를 제공 및 가맹점과 카드사간의 데이터 중계 서비스도 제공합니다.

 

 

 

 

 

최근 이슈

1. KG이니시스 통합인증서비스 제공 - 간편 인증과 전자서명 2가지 방식을 제공하며, 별도 모듈 설치 없이 web 호출 방식으로 이용이 가능함.

2. 골드만삭스 KG이니시스, PG결제 구조적 성장 주가 싸다. - KG이니시스 더성장할 가능성 높다고 판단

3. 토스, KG이니시스 1주 소요 가맹계약 1일로 - 일주일에서 최대 2주일까지 소요되던 PG(Payment Gateway, 전자결제 지급대행) 가맹계약의 신청 및 승인 과정이 단 하루로 짧아졌다.

4. KG이니시스 물류창고 은근 부지 불법전용 논란 - 최초 매입 시 인지하지 못하였으며, 불법 용지 다시 원상복구 시킨다고 한다.

5. KG이니시스 고객이 원하면 무엇이든 렌털 - 소비자가 온라인 쇼핑몰 판매 상품 중 원하는 것을 직접 선택해 결제방법으로 렌털 페이를 선택하면 된다. 12개월~60개월까지 분할 결제가 가능하다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

기업분석

KG이니시스의 주가는 22,500원에 거래되고 있다.

KG이니시스 기업실적은 양호한 편이며, 코로나19의 수혜를 받으면서 영업이익과 당기순이익 증가한 모습을 볼 수 있다.

그리고 부채는 조금 높으나 점차 줄어들고 있다. 현금배당도 실시하는데 20년 기준 350원을 주었으며, 21년도에 355원을 줄 것으로 예상하고 있다.

KG이니시스의 주가 차트를 보면
코로나19가 발생 후 온라인 쇼핑 증가로 인하여 실적이 좋아지면서 주가가 다시 올라가는 것을 볼 수 있습니다.

현재 실적으로도 충분히 주가 상승을 기대할 수 있으며, 현재 하락장에도 주가가 계속 올라가는 것을 볼 수 있습니다.

코로나19 확진자 수 증가로 인한 수혜를 보고 있다는 것으로 해석할 수 있습니다.

배당도 은행이자보다는 높기 때문에 장기적으로 가져가는 것이 좋은 방법이라고 생각합니다.


* 위 글은 종목을 매수, 매도 추천이 아니며, 단순 기업 소개이므로 모든 투자는 개인 스스로에 책임이 있습니다.